"Wir sind gut darin Licht ins Dunkel zu bringen"

Profiteren Sie von unserer Expertise und lernen Sie echte Kostentransparenz kennen.

Provisionsfreie Finanzberatung ohne Interessenkonflikte

Herzlich willkommen auf der Internetseite der Kokot Finanzplanung,

Sie möchten Ihre Altersvorsorge, die Absicherung oder Kapitalanlage optimal ausrichten und suchen nach wirtschaftlichen Lösungen, die Ihnen direkt finanzielle Vorteile bringen?

Sie benötigen den Rat eines neutralen Experten, der ausschließlich Ihre Interessen vertritt und nicht die von Produktgebern, wie Banken, Versicherungsgesellschaften oder Fondsgesellschaften, für die er tätig ist und von denen er Verkaufsprovisionen erhält?

Wenn Sie diese Fragen mit “JA” beantworten, werden wir Ihnen ein sicherlich interessantes Angebot unterbreiten können. Lesen Sie weiter und erfahren Sie mehr über unsere provisionsfreie Finanzberatung.

Diensteistungsumfang

Provisionsfreie Finanzberatung zur privaten Altersvorsorge


Konzeptionelle Beratung zur privaten Altersvorsorge inkl. Vermittlung sämtlicher am deutschen und österreichischen Markt verfügbarer privater Altersvorsorgetarife der Schicht I, II und III, die ohne inkludierter Abschlusskosten und Abschlussprovisionen als sog. Nettotarife oder Honorartarife kalkuliertert worden sind.

→ Basisrente (Rürup Rente)

→ Riester Rente

→ Rentenversicherung

Provisionsfreie Finanzberatung zur Absicherung personenbezogener Risiken


Konzeptionelle Beratung zur Absicherung personenbezogener RIsiken inkl. Vermittlung sämtlicher am deutschen und österreichischen Markt verfügbarer Tarife der für die Absicherung gegen Berufsunfähigkeit (BU), Dienstunfähigkeit (DU), Schwere Krankheiten und Tod, die gänzlich ohne inkludierter Abschlusskosten und Abschlussprovisionen als sog. Nettotarife  bzw. Honorartarife kalkuliert worden sind.

→ Berufsunfähigkeitsversicherung

→ Dienstunfähigkeitsversicherung

→ Schwere Krankheiten Absicherung

→ Grundfähigkeitabsicherung

→ Risikolebensversicherung

Provisionsfreie Finanzberatung zur betrieblichen Altersvorsorge


Konzeptionelle Beratung zu allen Durchführungswegen der betrieblichen Altersvorsorge inkl. Vermittlung sämtlicher am deutschen und österreichischen Markt verfügbarer Produkte der betrieblichen Altersvorsorge, die ohne inkludierter Abschlusskosten und Abschlussprovisionen als sog. Nettotarife bzw. Honorartarife kalkuliert worden sind.

→ betriebliche Direktversicherung

→ Pensionskasse

→ Pensionsfonds

rückgedeckte Unterstützungskasse

→ rückgedeckte Pensionszusage 

Zeitwertkonten und Lebensarbeitszeitkonten

Provisionsfreie Finanzberatung zur Kapitalanlage


Konzeptionelle Beratung zur Kapitalanlage inkl. Vermittlung sämtlicher am deutschen und österreichischen Markt verfügbarer Versicherungsanlageprodukte, die ohne inkludierter Abschlusskosten und Provisionen als sog. Nettotarife (Honorartarife) kalkuliert worden sind.

→ Versicherungsmantel (konventionelle, klassische Anlage)

Versicherungsmantel (fondsbasierte Anlage mit aktiv gemanagten, verwaltenden Fonds, Dimensional Fonds und passiven ETFs und Indexfonds)

→ Versicherungsmantel mit Indexpartizipation (sog. Indexpolice)

Bestehende Partnerschaften

Kokot Finanzplanung kooperiert mit dem im Jahr 2000 gegründeten Verbund Deutscher Honorarberater (VDH). Als älteste und etablierterste Dienstleistungs- und Produktplattform für Honorarberater in Deutschland, bietet der VDH angeschlossen Partnern den Zugang zu sämtlichen, teils exklusiven Vorsorgeprodukten, die vollständig frei von herkömmlichen Vertriebskosten (Abschlusskosten und Abschlussprovisionen) angeboten werden können. Als Ergänzung des Dienstleistungs- und Produktangebotes besteht darüber hinaus die Kooperation mit der con.fee AG, einem Honorarberaterdienstleister aus Bonn. Kokot Finanzplanung gehört zu den wenigen Finanzberatungunternehmen deutschlandweit, die eine Zertifizierung des Institutes für Honorarberatung als “Zertifizierter Berater für Indexprodukte (IFH)” vorweisen können.

Das schreiben unsere Kunden

Mit der Beratung waren wir sehr zufrieden. Wir haben die monatlichen Ausgaben für Absicherung unserer Familie um ca. 350,- Euro reduziert und sind dabei optimal abgesichert.

Familie Mense aus Bielefeld

Ich habe eine sehr persönliche und kompetente Beratung erfahren. Nochmals vielen Dank dafür. Insbesondere die offene und ehrliche Art hat mich sehr überzeugt, wie auch die Neutralität bei der Gegenüberstellung der Vor- und Nachteile bei meiner Anlageentscheidung.

A. Schmitz aus Dortmund

Ich wurde sehr gut und ausführlich beraten und bin mehr als erstaunt, wieviel Geld (unnötige Zusatzkosten und Gebühren ) man bei einer Altersvorsorge auf diese Weise jährlich sparen kann!
Die Höhe der Honorarvermittlung von “Kokot Finanzplanung” ist mehr als fair. Jedem, der sich mit einer zusätzlichen Altersvorsorge beschäftigt, kann ich die Kokot Finanzplanung nur wärmstens empfehlen!

Dieter O.

Geschäftsführer, Softwareentwicklung und Vertrieb aus Bad Bocklet

Meine Erwartungen an die Beratungsleistung sind absolut erfüllt. Das Ziel, von einem bestehenden Riesterfondssparplan in einen kostenoptimierten Vertrag zu wechseln, ist nach meinen Bedürfnissen und sehr schnell erreicht worden. Der Kontakt war stets angenehm, Nachfragen wurden m.E. kompetent beantwortet.

Jörg K. aus Berlin

Verwaltungsangestellter öffentl. Dienst

Danke für Ihre Unterstützung. Diesen Berater können wir weiterempfehlen.

Familie Wenker aus Herford

Unser Ziel, eine Optimierung der Versorgung im Alter, wurde erstklassig und zu unserer vollsten Zufriedenheit umgesetzt. Besonders gut gefallen hat uns der transparente Umgang mit Produktkosten und dem Honorar.

Familie Willmann aus Rheda-Wiedenbrück

Professonell, sachkundig und effizient  – so stelle ich mir Honorarberatung vor. Die vorgeschlagene Lösung ist besser als das was mir vorher von anderer Stelle angeboten wurde und zudem sind die Gesamtkosten für mich durch die gesparten Provisionen deutlich niedriger.

Fabian R.

Leiter Finanzen (CFO), Pharmaunternehmen aus Aachen

Beratung erfolgte schnell – schriftlich und telefonisch:  

  • Beratung zur fondsgebundenen Direktversicherung war absolut professionell und vor allem verständlich, auch für einen Laien
  • Bereitstellung grundlegender Informationen zum Thema Fondspolice
  • Abgleich eines vorliegenden Angebotes eines Wettbewerbers mit dem Markt
  • vor allem auf das wichtige  Thema „Kosten“  (neben der Ablaufleistung) wurde Ausführlich behandelt.

Fazit: sehr empfehlenswert, würde die Beratung jederzeit wieder in Anspruch nehmen.

Wolfgang Sch.

Angestellter aus Aachen

In der provisionsfreien Finanzberatung fand ich endlich die Kostentransparenz und Unabhängigkeit, die mir meine Hausbank und die Versicherung leider bisher nicht bieten konnte.

G. Voss aus Paderborn

Durch die Analyse meiner bestehenden Altersvorsorge habe ich das erste mal erfahren wieviel die vermeintlich kostenlose Beratung bei meiner Versicherung wirklich kostet. Durch die umgesetzten Vorschläge werde ich zukünftig erheblich besser für mein Alter vorsorgen können.

M. Bernd aus Münster

Aufgrund der guten und kompetenten Beratung durch Kokot Finanzplanung beim letzten Mal, sind wir auch für die Suche nach einer geeigneten Altersvorsorge für mich gerne wieder auf Herrn Kokot zurückgekommen und unser guter Eindruck vom letzten Mal hat sich wieder bestätigt: Herr Kokot nimmt sich viel Zeit für seine Kunden, beantwortet kompetent jede Frage und konnte für uns auch dieses Mal wieder ein sehr attraktives Angebot ausfindig machen und an uns vermitteln. Wir sind begeistert und empfehlen Sie gerne weiter. Vielen Dank!

Michaela M. aus Rottenburg am Neckar

Die Beratung im Rahmen der Altersversorgung GmbH Geschäftsführer war kompetent, inhaltlich versiert und persönlich. Die vorgeschlagenen Lösungen wurden ausführlich mit ihren Vor- und Nachteilen dargestellt und erläutert sowie Fragen und Anmerkungen dazu umfassend beantwortet. Nach der Entscheidung für eine Altersvorsorge wurde die Umsetzung bestens begleitet. Die freundliche und offene Art war sehr angenehm.

Klaus Sch.

Geschäftsführender Gesellschafter, Marketing und Kommunikationsagentur aus Köln

Gratis-Kostencheck

Sie investieren bereits in unterschiedliche Altersvorsorgeprodukte deren Funktionsweise Sie nicht in Gänze verstehen? Sie wundern sich über die unzufriedenstellende Wertentwicklung Ihrer Altersvorsorgeverträge und würden gerne mehr über die Höhe der anfallenden Kosten erfahren? Dann nutzen Sie unseren kostenfreien Kostencheck.

Wir analysieren Ihre Vorsorgeprodukte und zeigen Ihnen wie Sie unnötige Kosten vermeiden können. Auf diese Weise können Sie Ihre Altersvorsorge wirtschaftlicher und ertragreicher gestalten. Die Kostenanalyse bieten wir für folgende Produkte an:

 

 

〉 Basisrente (Rürup Rente)

 

〉 Riester Rente

 

〉 Rentenversicherung

 

〉 Direktversicherung, Pensionskasse, rückgedeckte Unterstützungskasse, Pensionszusage (Direktzusage)

 

mehr erfahren

Das garantieren wir

〉 Das Erstgespräch ist für Sie kostenfrei. Erst nach gemeinsamer Abstimmung des Beratungsumfanges teilen wir Ihnen die Höhe des dafür anfallenden Honorars mit.

〉 Unsere telefonische Erstberatung ist für Sie kostenfrei Tel: 02521 900 90-32